FP OASIS Community-運用の部屋

[共通記事]ここでは、何を行うにもまず考えておいていただきたい「ライフプラン」について述べたいと思います。 各部屋に共通の文章になりますので、一度どこかで読んでいただいたら十分です。

資産運用は「多かれ少なかれ、ほとんどの方が行っている身近なもの」で、資金が多いか少ないかは関係ありません。

投資信託のしくみ、メリット、ちゃんと知っていますか？

債券（さいけん）。あまり聞きなれない言葉かもしれません。 実際、最近人気の「個人向け国債」が発売されるまでは、一般的になじみの薄い商品でした。

外貨預金も「預金」である以上、皆さんが通常銀行などで行っている円預金と基本は全く一緒です。ただ、円を外貨に交換する必要があるので、重要になるのが「円を外貨に交換する時の条件」です。

運用には大きく分けて「貯蓄」と「投資」があり、それにあわせて金融商品も「貯蓄型商品」と「投資型商品」に分類することができます。

「公社債投信」は文字通り、公社債によって運用している投信で、運用対象に株式を一切組み入れていない投信のことです。

貯蓄をする際は、まず最初に、「何のために」「いつまで」運用をするかということを決めます。

株式投信とは、「運用対象に株が含まれている投信のこと」を指します。 少しでも株が含まれているのはもちろんですが、今は株が全く含まれていないとしても、将来的に株を含める可能性があれば「株式投信」として分類されます。

今あるお金を運用によって2倍にするには何年かかるか？というのを示す目安として「72の法則」というものがあります。

複利の運用は、どのくらい効果があるのでしょうか？ 100万円のお金が手元にあって、それを年利率3％で運用した場合の10年後の合計金額(元本＋利息)は、単利では130万円で、複利では134万3,916円になります。

お金の運用の際に知っておいてほしい「直接金融」と「間接金融」。簡単に結論を言ってしまうと、貯蓄が「間接金融」で投資が「直接金融」、ということになるのですが、それではあまりにも不親切ですのでもう少し詳しく説明したいと思います。